La rencontre s’est déroulée en présence du ministre des Finances, Abdelkrim Bouzred, du ministre du Commerce extérieur et de la Promotion des exportations, Kamel Rezig, de la ministre du Commerce intérieur et de la Régulation du marché national, Amel Abdellatif, du ministre de la Poste et des Télécommunications, Sid Ali Zerrouki, ainsi que le Gouverneur de la BA, Mohammed Lamine Lebbou.
Dans son allocution, le Gouverneur de la BA a souligné que cette journée d’étude intervient dans un contexte marqué par les évolutions rapides que connaît le secteur financier et bancaire national, comme la transformation numérique ainsi que le développement des moyens de paiement et des services financiers, en sus de la nécessité d’intensifier les systèmes de contrôle et de conformité, et de faciliter, protéger et intégrer les transactions financières des particuliers et des entreprises dans le système financier officiel, afin de renforcer l’inclusion financière et d’attirer la masse monétaire circulant en dehors du secteur bancaire.
Il a ajouté que le principe de “connaissance clientèle” (KYC) n’est pas une simple mesure administrative de collecte de données et de documents, mais représente plutôt un système intégré de gestion des risques, fondé sur une compréhension précise de la nature du client, de l’origine de ses fonds, et de ses habitudes transactionnelles, permettant ainsi d’évaluer efficacement les risques liés à la relation bancaire, tout en renforçant la sécurité des transactions.
M. Lebbou a affirmé que ces procédures ne causent aucune entrave aux clients des établissements concernés, notant que ces mesures s’inscrivent dans le processus du renforcement de la transparence, de la facilitation des services financiers ainsi que de l’amélioration de la qualité et de l’efficacité des différentes offres bancaires.
Cette journée d’étude a été l’occasion d’expliquer l’instruction n 04-2026 par le Directeur général du crédit et de la réglementation bancaire, Abdelhamid Boulouadnine , et a constitué un espace d’échange de vues et d’examen de plusieurs préoccupations et questions relatives au secteur financier et bancaire.
M. Boulouadnine a indiqué que la procédure relative à la connaissance clientèle ne constitue ni une contrainte imposée aux opérateurs économiques ni une simple conformité à des exigences réglementaires ou à des mesures de contrôle formelles, mais “un contrat de confiance fondamental, sur lequel repose le système financier moderne”.
Elle constitue, a-t-il dit, “un investissement collectif à dimension stratégique, dont les retombées positives s’étendent à l’ensemble des parties concernées, du client à l’institution financière, jusqu’au renforcement de la solidité du système financier et au soutien à la stabilité de l’économie nationale dans son ensemble”.
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